قبل از انتخاب بروکر این موارد را بررسی کنید؛ راهنمای انتخاب با سنجش بروکر
چکیده : انتخاب بروکر فارکس در سنجش بروکر فقط به اسپرد و هزینه‌های معاملاتی محدود نمی‌شود. در این مقاله مهم‌ترین معیارهای بررسی بروکر، از اعتبار و رگولاتوری تا شرایط معاملاتی، پلتفرم، واریز و برداشت، پشتیبانی و دسترسی در زمان قطعی اینترنت بررسی شده است. همچنین با معرفی یک پلتفرم مقایسه بروکر، مسیر بررسی گزینه‌های مختلف برای معامله‌گران ساده‌تر می‌شود.
در این مقاله قرار نیست فهرستی از بهترین بروکرها ارائه شود یا چند بروکر بر اساس معیارهایی مشخص به کاربران پیشنهاد شوند. در عوض، ابتدا باید به یک سؤال اساسی پاسخ داد: چرا انتخاب بروکر اهمیت دارد و هنگام انتخاب یک کارگزاری، چه معیارهایی باید بررسی شوند؟
اگر مدت‌ها تجربه ترید و معامله داشته باشید، جواب این سؤال برایتان بدیهی است. با این حال، اگر در دنیای معامله تازه‌کار باشید، زمان انتخاب بروکر ممکن است موارد زیادی را از یاد ببرید.
برای اینکه بررسی این موارد ساده‌تر باشد، معیارهایی که باید زمان انتخاب بروکر در نظر بگیرید، در سه دسته‌بندی کلی قرار گرفته‌اند. این مقاله توسط تیم نقد و بررسی سنجش بروکر تهیه شده است تا مسیر انتخاب بروکر برایتان راحت‌تر شود.
بخش اول: اعتبار، امنیت و شرایط حقوقی بروکر
اینکه چرا امنیت و اعتبار یک بروکر مهم است، نیازی به توضیح ندارد. بروکر یا کارگزاری نقش یک واسط بین خریدار و فروشنده را ایفا می‌کند؛ بنابراین مهم است که سرمایه خود را به دست چه کسی می‌سپارید.
رگولاتوری و سازمان ناظر بر بروکر
زمان بررسی بروکر، کلمه رگوله را زیاد خواهید دید. بسیاری از افراد تصور می‌کنند اگر یک بروکر مجوز فعالیت داشته باشد، یعنی رگوله شده است، در حالی که تفاوت مهمی بین این دو وجود دارد.
هرچقدر سختگیری سازمان رگولاتوری بیشتر باشد، شرایط اطمینان از سرمایه بهتر خواهد بود. رگوله‌ها به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند؛ برخی مانند ASIC استرالیا یا FCA انگلستان اعتبار بالاتری دارند و برخی دیگر در دسته رگوله‌های آفشور قرار می‌گیرند.به دلیل تحریم‌های گسترده، بسیاری از بروکرهایی که به ایرانی‌ها خدمات می‌دهند، آفشور هستند.
سابقه و اعتبار بروکر
یکی دیگر از موارد مهم، سابقه و اعتبار بروکر است.مدت زمان فعالیت، تعداد کاربران،سابقه فعالیت در بازار و نحوه برخورد با مشکلات می‌تواند اطلاعات خوبی درباره اعتبار بروکر ارائه دهد.
البته صرفاً قدیمی بودن یک بروکر به معنی معتبر بودن آن نیست و بهتر است سابقه فعالیت، شکایت‌های کاربران و نحوه پاسخگویی بروکر هم بررسی شود.
بخش دوم: شرایط معاملاتی و زیرساخت اجرای معاملات
در این بخش، موارد تخصصی‌تر بررسی می‌شوند؛از نحوه اجرای معاملات و قیمت‌هایی که بروکر ارائه می‌دهد گرفته تا شرایطی که روی هزینه و تجربه معامله تأثیر دارند.
اسپرد بروکر
اسپرد یعنی اختلاف قیمت خرید و فروش در بروکرها. اسپرد یکی از روش‌های کسب درآمد بروکرها است و برای معامله‌گران اهمیت زیادی دارد.اسپردها می‌توانند ثابت یا شناور باشند و انتخاب بهتر به نوع معامله و نمادی که معامله می‌کنید بستگی دارد.هرچقدر میزان اسپرد کمتر باشد،معامله با هزینه کمتری انجام می‌شود.
کمیسیون یا کارمزد
کمیسیون یکی دیگر از روش‌های درآمد بروکرها است. ممکن است بروکر به ازای هر لات یا حجم معامله مبلغی را دریافت کند.باید اسپرد و کمیسیون را در کنار هم بررسی کنید؛ چون بعضی بروکرها کمیسیون دریافت نمی‌کنند اما اسپرد بالاتری دارند و برخی دیگر با اسپرد پایین‌تر، درآمد خود را از کمیسیون به دست می‌آورند.
اهرم معاملاتی یا لوریج
اهرم یا لوریج به معامله‌گر اجازه می‌دهد با موقعیتی بزرگ‌تر از سرمایه اصلی خود معامله کند.این مقدار معمولاً به شکل‌هایی مانند ۱:۱۰۰، ۱:۴۰۰ یا ۱:۱۰۰۰ نمایش داده می‌شود.لوریج همان‌قدر که امکان افزایش سود را فراهم می‌کند، می‌تواند میزان ضرر را هم چند برابر کند؛بنابراین باید با احتیاط استفاده شود.
اسلیپیج و ریکوت
ممکن است بین قیمتی که هنگام ثبت سفارش مشاهده کرده‌اید و قیمتی که معامله در آن اجرا می‌شود، تفاوت ایجاد شود. این تفاوت در قالب اسلیپیج یا ریکوت دیده می‌شود.اسلیپیج زمانی رخ می‌دهد که قیمت اجرای سفارش با قیمت مشاهده‌شده متفاوت باشد. ریکوت زمانی اتفاق می‌افتد که بروکر قیمت جدیدی پیشنهاد می‌دهد و معامله‌گر باید آن را تأیید کند.
هرچه میزان اسلیپیج و ریکوت در یک بروکر کمتر باشد، شرایط اجرای معاملات بهتر خواهد بود.
نحوه و سرعت اجرای سفارش‌ها
سرعت اجرای معامله تأثیر مستقیمی روی قیمت نهایی دارد. روش اجرای سفارش و مدل اجرای معامله از مواردی هستند که باید بررسی شوند.در Instant Execution معامله با قیمت مشخص درخواست می‌شود و در صورت تغییر قیمت ممکن است بروکر قیمت جدیدی پیشنهاد دهد. در Market Execution سفارش با بهترین قیمت موجود اجرا می‌شود و ممکن است قیمت نهایی کمی متفاوت باشد.در مدل اجرای معامله نیز مشخص می‌شود سفارش‌ها چگونه به بازار و تأمین‌کنندگان نقدینگی منتقل می‌شوند. مدل‌هایی مانند ECN و STP از روش‌های رایج اجرای معاملات هستند.
مارجین‌کال و استاپ‌اوت
مارجین‌کال و استاپ‌اوت زمانی اهمیت پیدا می‌کنند که ضرر معاملات افزایش پیدا کند و موجودی حساب کاهش یابد.مارجین‌کال هشداری است که بروکر در یک سطح مشخص به معامله‌گر اعلام می‌کند باید حساب را شارژ کند یا بخشی از معاملات را ببندد.اگر شرایط بدتر شود، در سطح استاپ‌اوت بروکر می‌تواند معاملات باز را برای جلوگیری از منفی شدن حساب ببندد.
حداقل و حداکثر حجم معاملات
بعضی بروکرها امکان معامله با حجم‌های بسیار پایین را فراهم می‌کنند و برخی دیگر برای حجم‌های بزرگ محدودیت دارند.اگر با سرمایه کم شروع می‌کنید، حداقل حجم معاملات اهمیت دارد و اگر سرمایه بالاتری دارید، باید سقف حجم معاملات و محدودیت‌های مربوط به آن را بررسی کنید.
بخش سوم: امکانات، حساب‌ها و تجربه کاربری
این موارد به معنی کم‌اهمیت بودن نیستند؛ اتفاقاً بسیاری از آنها تأثیر مستقیمی روی تجربه معاملاتی دارند.
بخش سوم امکانات، حساب‌ها و تجربه کاربری
نمادها و بازارهای قابل معامله
تنوع ابزارها و نمادهای معاملاتی اهمیت زیادی دارد. برخی بروکرها فقط روی فارکس تمرکز دارند واگر معامله‌گر به بازارهای دیگری مانند ارز دیجیتال یا سهام علاقه داشته باشد، ممکن است مناسب نباشند.
پلتفرم‌های معاملاتی
پلتفرم‌هایی مانند متاتریدر ۴، متاتریدر ۵ و cTrader روی تجربه معامله تأثیر مستقیم دارند. قبل از انتخاب بروکر باید بررسی کنید که بروکر از چه پلتفرم‌هایی پشتیبانی می‌کند.
انواع حساب
بروکرها معمولاً حساب‌های معاملاتی مختلفی ارائه می‌دهند که از نظر اسپرد، کمیسیون، نمادها، حجم معاملات و حداقل واریزی با هم تفاوت دارند.تقریباً تمام بروکرها حساب دمو هم ارائه می‌دهند تا کاربران بتوانند با پول مجازی شرایط معاملاتی را آزمایش کنند.
روش‌های واریز و برداشت
برای کاربران ایرانی، روش‌های واریز و برداشت اهمیت زیادی دارد. ممکن است یک بروکر شرایط معاملاتی خوبی داشته باشد، اما اگر امکان انتقال پول به‌راحتی وجود نداشته باشد، استفاده از آن دشوار خواهد بود.برخی بروکرها از درگاه پرداخت ایرانی، سرویس‌هایی مانند تاپ چنج یا رمزارز استفاده می‌کنند.
پشتیبانی و خدمات مشتریان
پشتیبانی سریع و واقعی اهمیت زیادی دارد.در شرایطی مانند مشکل در پلتفرم یا اجرای سفارش، دریافت پاسخ سریع می‌تواند اهمیت زیادی داشته باشد.پشتیبانی واقعی یعنی امکان ارتباط با کارشناس یا مدیر حساب، نه فقط یک ربات پاسخگو.برای کاربران ایرانی، پشتیبانی فارسی هم یک مزیت مهم محسوب می‌شود.
احراز هویت
احراز هویت یکی از چالش‌های اصلی کاربران ایرانی است. به دلیل تحریم‌های بین‌المللی، بسیاری از بروکرهای معتبر جهانی خدماتی به کاربران ایرانی ارائه نمی‌دهند.قبل از ثبت نام باید بررسی کنید که بروکر موردنظر کاربران ایرانی را می‌پذیرد و مدارک هویتی ایرانی را تأیید می‌کند یا خیر.
دسترسی در زمان قطعی اینترنت بین‌الملل
در زمان اختلال اینترنت ممکن است دسترسی به بروکر یا پلتفرم معاملاتی با مشکل مواجه شود. بنابراین بهتر است بررسی کنید بروکر چه راهکاری برای این شرایط دارد.برخی بروکرها دامنه جایگزین، پشتیبانی تلفنی یا راه‌های ارتباطی دیگر ارائه می‌دهند.
استفاده از پلتفرم بررسی و مقایسه بروکر
انتخاب بروکر می‌تواند فرآیندی پیچیده باشد.به همین دلیل پلتفرم‌هایی برای بررسی و مقایسه بروکرها ایجاد شده‌اند.
سنجش بروکر اطلاعات بهترین بروکرهای فارکس، صرافی‌های رمزارزی و معتبر ترین پلتفرم‌های معاملاتی طلا را از نظر شرایط معاملاتی، روش‌های پرداخت، پلتفرم‌ها و امکانات مختلف جمع‌آوری و مقایسه می‌کند. همچنین ابزارهایی مانند مقایسه بروکرها، تقویم اقتصادی و ماشین‌حساب ریسک به ریوارد نیز برای کاربران ارائه شده است.
