بهترین استراتژی ها برای سرمایه گذاری بلند مدت موفق

سرمایه گذاری بلند مدت یک اصطلاح کلی است که استراتژی خرید و نگهداری دارایی ها را برای یک دوره بیش از 10 سال بیان می کند.  در این مقاله تلاش می شود تا بهترین راه های سرمایه گذاری بلند مدت برای موفقیت بررسی شوند.

سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟

سرمایه گذاری بلندمدت حداقل 10 ساله که در آن تمامی جواب مدیریت سرمایه و ریسک مورد توجه قرار گرفته و در مسیر درست قرار داشته باشد.

معمولا بسیاری از سرمایه گذاران پس از کسب سود مورد نظر به دنبال سرمایه گذاری های مطمئن تر حرکت می کنند. به عنوان مثال، یک پس انداز 40 ساله برای بازنشستگی در دهه 60 سالگی زندگی شخص می تواند یک سرمایه گذاری بلندمدت و ایمن باشد.

مزایای سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری بلند مدت یک استراتژی است که دارای مزایای متعددی از جمله صرفه جویی در هزینه، مزایای مالیاتی و سود مرکب است.

مزایای سرمایه گذاری بلند مدت عبارتند از:

• صرفه جویی در هزینه:  سرمایه گذاری بلندمدت باعث کاهش هزینه های جانبی و کارمزدهای پرداخت شده به کارگزاری ها می شود.
• صرفه جویی در زمان: سرمایه گذاری بلندمدت نیازی به تحقیق و بررسی مداوم ندارد و در صورتی که بررسی اولیه با دقت بالایی انجام شود می تواند معاملات را به سود برساند.
• مزایای مالیاتی: حساب‌هایی که برای سرمایه‌گذاری بلندمدت استفاده می‌شوند از مالیات کمتری نسبت به حساب هایی که به صورت روزانه معامله می کنند برخوردار هستند.
• سود مرکب: سرمایه‌گذاران بلندمدت می‌توانند با سرمایه‌گذاری مجدد سود سهام و عایدی سرمایه از سود مرکب بهره ببرند ، که سهام بیشتری از سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کند و در نتیجه رشد تصاعدی ایجاد می‌کند.

ارتباط بین تورم و بازدهی سهام

انواع سرمایه گذاری های بلند مدت

انواع اصلی سرمایه گذاری های بلندمدت سهام، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری متقابل، ETF و املاک و مستغلات هستند. هر نوع سرمایه گذاری دارای مشخصات منحصر به فردی است که سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری بدانند تا بتوانند بر اساس میزان ریسک خود، به دنبال کسب سود قابل توجهی باشند.

1. سهام

اوراق بهادار سهامی هستند که به معامله گران و اشخاص این اجازه را می دهند تا با خرید سهام در دارایی شرکت ها سهیم شده و در سود و زیان موجود مشارکت داشته باشند.

2. اوراق قرضه

اوراق قرضه ، اوراق بهادار با درآمد ثابتی هستند که نشان دهنده وام یک سرمایه گذار به یک شرکت یا سازمان دولتی است. از آنجایی که اوراق قرضه به صورت سه ماهه یا شش ماهه مبلغ ثابتی بهره می پردازند، ممکن است به عنوان سرمایه گذاری استفاده شوند. دقت کنید که قیمت اوراق قرضه پایدارتر از قیمت سهام است.

3. صندوق های سرمایه گذاری مشترک

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، لیست مدیریت‌شده‌ای هستند که معمولاً ده‌ها یا صدها اوراق بهادار مانند سهام، اوراق قرضه یا ترکیبی از دارایی‌ها را در اختیار دارند. بنابراین، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌توانند دسترسی سرمایه‌گذار به بخش وسیعی از بازار را آسان‌تر کنند و به کاهش ریسک در مقایسه با سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار کمک کنند.

4. صندوق های قابل معامله در بورس

صندوق های قابل معامله در بورس ( ETF ) اوراق بهادار سرمایه گذاری هستند که برخی از ویژگی های سهام و صندوق های مشترک را ترکیب می کنند.

5. املاک و مستغلات – سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شامل املاک مسکونی، املاک تجاری و زمین است. برخی از سرمایه گذاران، سرمایه گذاری روی املاک و مستغلات را ترجیح می دهند، چون از امنیت سرمایه بالاتری برخوردار هستند.

آیا بازارهای جهانی دارای چرخه مالی هستند؟

استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت معمولاً رویکرد خرید و نگه‌داری را در بر می‌گیرد، اما ممکن است شامل طیفی از استراتژی‌ها یا سبک‌های مرتبط، مانند سرمایه‌گذاری فعال یا غیرفعال، و همچنین سرمایه‌گذاری رشد یا ارزش باشد.

1. خرید و نگه دارید – سرمایه گذاری بلند مدت

همانطور که از نام آن پیداست، استراتژی سرمایه گذاری خرید و نگهداری شامل خرید، سرمایه گذاری و نگهداری آنها برای مدت طولانی، بدون توجه به نوسانات کوتاه مدت بازار است. محبوب‌ترین و عموماً توصیه‌شده‌ترین استراتژی برای سرمایه‌گذاران بلندمدت، خرید و نگهداری دارایی است.

2. سرمایه گذاری غیرفعال

سرمایه گذاری غیرفعال یک استراتژی است که شامل سرمایه گذاری طولانی مدت با خرید و فروش بسیار محدود است. سرمایه گذاران غیرفعال ممکن است در طیفی از اوراق بهادار سرمایه گذاری کنند.

3. سرمایه گذاری فعال

سرمایه گذاری فعال شامل اتخاذ یک رویکرد عملی است که ممکن است شامل تحقیقات سرمایه گذاری، تجزیه و تحلیل امنیتی و زمان بندی معاملات باشد. در این حالت معمولا تغییرات بزرگی در لیست معاملاتی شکل می گیرد و معامله گر به صورت مداوم باید دارایی های خود را کنترل کند.

4. سرمایه گذاری رشد

سرمایه گذاری رشد یک استراتژی است که به دنبال افزایش سرمایه است و به طور معمول از انواع سرمایه گذاری تهاجمی مانند سهام استفاده می کند. در این سیستم معمولا، سهام هایی که پیش بینی می شوند از سرعت رشد بالاتری نسبت به بقیه برخودار هستند.

5. ارزش سرمایه گذاری

سرمایه گذاری ارزشی یک استراتژی است که شامل استفاده از تحلیل فاندامنتال برای یافتن اوراق بهاداری است که کمتر از ارزش ذاتی درک شده خود به فروش می رسند. یک سرمایه گذار ارزشی معمولاً سهام را خریداری و نگهداری می کند که اغلب سود سهام پرداخت می کند و معمولاً نسبت P/E نسبی کمتری نسبت به سهام در حال رشد دارند.

6. سرمایه گذاری سود سهام

سرمایه گذاری سود سهام یک استراتژی خرید سهام است که سود سهام پرداخت می کند. به عبارت دیگر، معامله گران از سود فعلی سهام خود سرمایه گذاری جدیدی انجام می دهند تا میزان سود خود را افزایش دهند.

7. میانگین هزینه دلار

میانگین هزینه دلار (DCA) یک استراتژی سرمایه گذاری است که به موجب آن یک سرمایه گذار چندین خرید از یک سرمایه گذاری را در فواصل زمانی منظم انجام می دهد. بنابراین، در صورتی که خرید در قیمت های مختلف صورت می گیرد می تواند در بلندمدت بازه سود بالاتری را داشته باشد.

نتیجه گیری

سرمایه گذاری بلندمدت باعث می شود تا شخص بتواند یک دارایی را خریداری کرده و با نگهداشتن آن به سود امن تری نسبت به شرایط عادی دست یابد.

با ما در شبکه های اجتماعی همراه باشید ( یوتیوب ، تلگرام ، اینستاگرام ، توییتر )