ریسک فری در بازارهای مالی: افزایش سرمایه با کاهش خطر

ریسک فری در بازارهای مالی چیست؟

ریسک فری (Risk-Free) در بازارهای مالی به معنای عدم وجود هرگونه ریسک یا خطر در سرمایه‌گذاری‌ها است. یعنی سرمایه‌گذاری ریسک فری به معنای تضمین بازگشت سرمایه اولیه به سرمایه‌گذار می‌باشد، بدون در نظر گرفتن هرگونه افت و خسارت محتمل در آینده.

معمولاً، سرمایه‌گذاری‌های ریسک فری شامل سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار دولتی با ریسک نزدیک به صفر است، مانند اسناد خزانه‌داری (Treasury Bills) در ایالات متحده یا بندهای خزانه‌داری دولت در سایر کشورها. این نوع سرمایه‌گذاری‌ها به دلیل داشتن پشتوانه دولتی قوی و احتمال عدم وجوهی دولت به عنوان بدهکار، به عنوان ریسک فری در نظر گرفته می‌شوند.

در صورتی که یک سرمایه‌گذار بتواند نرخ بازگشت بالاتری را در مقایسه با سرمایه‌گذاری ریسک فری به دست آورد، این نوع سرمایه‌گذاری به عنوان سرمایه‌گذاری با ریسک (Risk-Adjusted) محسوب می‌شود، زیرا برای کسب بازده بیشتر، باید ریسک بیشتری را بپذیرید.

تعیین حد ضرر در محدوده سود در ریسک فری کردن

در سرمایه‌گذاری‌های ریسک فری، حد ضرر در محدوده سود (Profit Loss Threshold) تعیین نمی‌شود زیرا این نوع سرمایه‌گذاری به معنای عدم وجود خطر سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاری‌های ریسک فری، معمولاً شامل سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار دولتی با ریسک نزدیک به صفر است که بازگشت سرمایه اولیه را تضمین می‌کنند.

از آنجا که در سرمایه‌گذاری‌های ریسک فری خطر سرمایه‌گذاری به حداقل می‌رسد، به طور معمول هیچ حد ضرری تعیین نمی‌شود. این نوع سرمایه‌گذاری‌ها اغلب برای حفظ سرمایه و نگهداری ارزش سرمایه‌گذاری به صورت ثابت و ایمن مورد استفاده قرار می‌گیرند.

به هر حال، اگر شما قصد دارید سرمایه‌گذاری‌هایی را با حد ضرر مشخص داشته باشید، باید به سرمایه‌گذاری‌هایی با ریسک بیشتر مانند بازار سهام، بازار فارکس و سایر ابزارهای مالی که نرخ بازگشت بالاتری دارند، توجه کنید. در این صورت، شما می‌توانید حد سود و حد ضرر خود را با توجه به استراتژی و ریسک پذیری خود تعیین کنید.

سیو سود پلکانی در بازارهای مالی

سیو سود پلکانی (Stepped Profit Saving) یک استراتژی سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی است که به منظور حفظ سودهای کسب شده در زمانی که بازار در حال صعود است، استفاده می‌شود. این استراتژی به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا سودهای خود را به صورت گام به گام برای مدت طولانی حفظ کنند، به جای اینکه در یک زمان به دست آورده شده را به سود پایانی تبدیل کنند.

در سیو سود پلکانی، سرمایه‌گذار سودهای کسب شده را به صورت دوره‌های زمانی مشخص (مانند هر ماه یا هر چند ماه) به قسمت‌های مختلف تقسیم می‌کند. به عنوان مثال، سرمایه‌گذار می‌تواند یک قسمت از سود را در ابتدای هر دوره برداشت کند و قسمت دیگر را برای سرمایه‌گذاری بیشتر در بازار نگه دارد. این روند تا زمانی ادامه می‌یابد که بازار از صعود به نزول تغییر کند یا سرمایه‌گذار تصمیم بگیرد کل سرمایه را برداشت کند.

مزیت اصلی سیو سود پلکانی این است که به سرمایه‌گذار امکان می‌دهد از رشد بلندمدت بازار بهره‌برداری کند و در عین حال سودهای کسب شده را به صورت مرتب و در بازه‌های زمانی مشخص به دست آورد. این استراتژی می‌تواند به عنوان یک روش مدیریت ریسک و تقسیم سود در سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار گیرد.

با ما در شبکه های اجتماعی همراه باشید ( یوتیوب ، تلگرام ، اینستاگرام ، توییتر )